"Невидимая рука" рынка. Невидимой рукой рынка экономисты называют


Невидимая рука рынка - это... Что такое Невидимая рука рынка?

«Невидимая рука рынка» (англ. invisible hand of the market) — популярная метафора, впервые использованная Адамом Смитом в работе Исследование о природе и причинах богатства народов для описания механизма влияния индивидуальных интересов на максимизацию общественного богатства. В главе II книги IV Смит пишет:

Но всякий человек употребляет капитал на поддержку промышленности только ради прибыли, поэтому он всегда будет стараться употреблять его на поддержку той отрасли промышленности, продукт которой будет обладать наибольшей стоимостью и обмениваться на наибольшее количество денег или других товаров.

Но годовой доход любого общества всегда в точности равен меновой стоимости всего годового продукта его труда или, вернее, именно и представляет собой эту меновую стоимость. И поскольку каждый отдельный человек старается по возможности употреблять свой капитал на поддержку отечественной промышленности и так направлять эту промышленность, чтобы продукт её обладал наибольшей стоимостью, постольку он обязательно содействует тому, чтобы годовой доход общества был максимально велик. Разумеется, обычно он не имеет в виду содействовать общественной пользе и не сознает, насколько он содействует ей. Предпочитая оказывать поддержку отечественному производству, а не иностранному, он имеет в виду лишь свой собственный интерес, и осуществляя это производство таким образом, чтобы его продукт обладал максимальной стоимостью, он преследует лишь свою собственную выгоду, причём в этом случае, как и во многих других, он невидимой рукой направляется к цели, которая совсем и не входила в его намерения; при этом общество не всегда страдает от того, что эта цель не входила в его намерения.

Преследуя свои собственные интересы, он часто более действительным образом служит интересам общества, чем тогда, когда сознательно стремится делать это.

Таким образом, отдельная личность, стремясь к собственной выгоде, независимо от её воли и сознания, направляется к достижению экономической выгоды и пользы для всего общества.

Каждый производитель преследует собственную выгоду, но путь к ней лежит через удовлетворение чьей-либо потребности. Совокупность производителей, как будто движимая «невидимой рукой», активно, эффективно и добровольно реализует интересы всего общества, причём часто даже не думая об этом, а преследуя лишь собственный интерес.

Фактически, А.Смит «невидимой рукой» называет объективный рыночный механизм, который координирует решения покупателей и продавцов.

Сигнальная функция прибыли незаметна, но надежно обеспечивает такое распределение ресурсов, которое уравновешивает спрос и предложение (то есть если производство убыточно, то количество задействованных ресурсов в данном производстве будет уменьшаться. В конечном итоге такое производство вовсе исчезнет под давлением конкурентной среды. Ресурсы будут тратиться для развития прибыльного производства).

См. также

dikc.academic.ru

Теория невидимой руки рынка Адама Смита

В системе свободного предпринимательства рыночные цены выполняют две важные функции. Во-первых, это функция распределения товаров — распределение ограниченных товаров между потенциальными потребителями в пользу тех, для кого они представляют большую ценность. Так, если три человека хотят купить одни и те же антикварныё часы, выставленные для продажи на аукционе, часы достанутся тому, кто больше за них заплатит. Вторая функция цены — это функция распределения ресурсов между различными секторами экономики.

Обе эти функции цены положены в основу знаменитой теории Адама Смита о невидимой руке рынка. Вспомним, что А. Смит размышлял о том, как рыночная система преобразует личные интересы отдельных покупателей и продавцов таким образом, что они обеспечиваю^ получение наилучших результатов для общества в целом. «Пряник» экономической прибыли и «кнут» экономических убытков, по утверждению А. Смита, являются единственными силами, необходимыми для эффективного распределения существующих ресурсов на многих рынках и между ними, приводящими к производству наиболее эффективного набора товаров и услуг.

Функция распределения товаров — функция цены по распределению ограниченных товаров между потенциальными потребителями в пользу тех, для кого они представляют большую ценность.Функция распределения ресурсов — функция цены по распределению ресурсов между различными секторами экономики и рынками.

Теория невидимой руки рынка Адама Смита о том, что рыночная система преобразует независимые действия отдельных покупателей и продавцов, совершаемые ими в собственных интересах таким образом, что они обеспечивают наиболее эффективное распределение ресурсов.

Реакция на получение прибыли и убытковЧтобы понять, как работает невидимая рука, рассмотрим, как фирмы реагируют на получение прибылей и убытков. Если фирма остается в бизнесе в долгосрочном периоде, она должна покрывать все свои издержки, как явные, так и неявные. Нормальная прибыль фирмы — это, безусловно, издержки ведения бизнеса. Поэтому собственник фирмы, которая не получает больше, чем величина нормальной прибыли, всего лишь покрывает альтернативные издержки ресурсов, инвестированных им в фирму. В отличие от этого собственник фирмы, которая получает положительную экономическую прибыль, зарабатывает больше величины альтернативных издержек ресурсов, инвестированных им в фирму; он получает нормальную прибыль плюс некоторый «излишек».

Естественно, каждый был бы рад получать сумму, превышающую величину нормальной прибыли, и никто не хотел бы получать сумму меньше нормальной прибыли. В результате те рынки, на которых фирмы получают экономическую прибыль, получают приток дополнительных ресурсов, в то время как рынки, на которых фирмы несут экономический убыток, сталкиваются с оттоком ресурсов.

Следующий пример показывает, как силы невидимой руки будут реагировать, если не только Падж Баффет, но и другие фермеры из окрестностей Линкольна в штате Небраска будут нести экономические убытки.

НЕВИДИМАЯ РУКА В ДЕЙСТВИИЧто произойдет, если все фермеры в окрестностях Линкольна будут получать сумму меньше нормальной прибыли?Предположим, что условия, в которых работает Падж Баффет, такие же, как в примере 6.2, и в таких же условиях работают все остальные фермеры в окрестностях Линкольна, штат Небраска, т. е. все они получают сумму меньше нормальной прибыли. К каким экономическим изменениям это приведет?

Если все фермеры в окрестностях Линкольна получают отрицательную экономическую прибыль, некоторые из них будут переключаться на другую экономическую деятельность. Однако по мере того, как они будут оставлять фермерство, рыночная цена сельскохозяйственных земель будет снижаться и, следовательно, начнут снижаться альтернативные издержки. Это падение будет происходить до тех пор, пока фермеры в окрестностях Линкольна снова не начнут получать нормальную прибыль. В данном случае цена годовой арендной платы за землю будет снижаться, пока не составит для таких фермерских хозяйств, как хозяйство Паджа Баффета, всего $5 тыс. в год, при которой бухгалтерская прибыль хозяйствующего на собственной земле составит $16 тыс. в год — величину нормальной прибыли. Его экономическая прибыль будет равна нулю.

Что произойдет, если все фермеры в окрестностях Линкольна будут получать сумму, превышающую величину нормальной прибыли?Предположим, что фермеры, выращивающие кукурузу, владеют участками земли по 80 акров, которая продается по $1 тыс. за акр. Доход каждого фермера от продажи кукурузы составляет $20 тыс. в год. Машины, оборудование и другие ресурсы обходятся в $4 тыс. в год, а текущая процентная ставка по сберегательным счетам равна 5%. Фермеры могут заработать по $11 тыс. в год на альтернативных работах, которые они рассматривают как равноценные ведению фермерского хозяйства. Какой будет нормальная экономическая прибыль для этих фермеров? Сколько бухгалтерской прибыли они будут получать? А сколько экономической прибыли? Является ли такая экономическая ситуация стабильной? Если нет, то как, вероятнее всего, она изменится?

Как показано в табл. 6.3, бухгалтерская прибыль (разность между $20 тыс. в год валового дохода и $4 тыс. в год расходов) составляет $16 тыс. в год, как и в только что рассмотренном примере. Нормальная прибыль (альтернативные издержки фермерского времени и земли) составляют $11 тыс. за время и $4 тыс. за землю (поскольку, если продать землю за $80 тыс. и положить деньги в банк под 5% годовых, то можно получить $4 тыс. в год в качестве процентов), а всего $ 15 тыс. Поэтому бухгалтерская прибыль превышает нормальную прибыль на $1 тыс. в год, а это значит, что фермеры получают экономическую прибыль в размере $1 тыс. в год.

Чтобы определить, является ли такая ситуация стабильной, мы должны задаться вопросом, имеют ли люди стимул изменить свое поведение. Рассмотрим ситуацию с точки зрения менеджера, зарабатывающего $11 тыс. в год. Для того чтобы переключиться на фермерство, ему необходимо занять $80 тыс. для покупки земли, что будет означать необходимость выплачивать $4 тыс. в год в виде процентов. Имея $20 тыс. в год валового дохода от продажи кукурузы и неся расходы в сумме $4 тыс. в год на оборудование и другие ресурсы плюс $4 тыс. в год процентных платежей, менеджер сможет получить бухгалтерскую прибыль в размере $12 тыс. в год. И поскольку эта сумма на $1 тыс. превышает альтернативные издержки его времени, он захочет переключиться на ведение фермерского хозяйства. В действительности все менеджеры захотят переключиться на фермерство. При текущей цене земли «на столе» у фермера появятся деньги.

Однако как мы знаем из принципа равновесия (принципа «отсутствия денег на столе»), такая ситуация не является стабильной. В округе имеется только определенная площадь земель сельскохозяйственного назначения, поэтому по мере роста спроса начинает расти и цена земли. Цена будет расти до тех пор, пока не перестанет стимулировать менеджеров переключаться на фермерство.

Какой должна стать цена земли, чтобы устранить стимул переключаться на фермерство? Если 80 акров земли продается за $100 тыс. (т. е. если земля продается по $1250 за акр), проценты по займу для покупки земли составят $5 тыс. в год, и эта сумма сделает равноценным для людей выбор вида деятельности — оставаться менеджером или становиться фермером. Но если земля будет продаваться по любой цене меньше $1250 за акр, избыточный спрос на землю сельскохозяйственного назначения будет сохраняться.

psyera.ru

"Невидимая рука" рынка

       Такой анализ требует классификации рыночных структур характери-зующихся несовершенной конкуренцией.

 

        2.1 Классификация рынков.

       -1- Монополия (чистая монополия). В отрасли имеется только один производитель, который полностью контролирует объем предложения товара и очень сильно влияет на цены. Сила монополиста тем больше, чем выше входные барьеры в отрасль и чем меньше товаров-заменителей у данного товара. В реальной жизни монополия – это всегда вопрос меры. Можно было бы утверждать, что каждый бакалейный магазин является монополистом, поскольку не существует даже двух магазинов с абсолютно одинаковым ассортиментом продуктов. Однако такой подход к рассмотрению бакалейного бизнеса, как правило, оказывается непригодным, т.к. цены назначенные магазином, влияют на спрос, с которым сталкиваются другие, расположенные по близости магазины. Истинный же монополист не имеет таких соперников.

       - Монополия на стороне спроса (на рынке выступает один покупатель) называется монопсонией.

       - Рыночная структура, в которой единственному продавцу противостоит единственный покупатель, называется двусторонней монополией.

       - Монополия, практикующая дискриминацию. Обычно под этим понимается практика компаний, состоящая в назначении разных цен для различных покупателей.

       -2- Олигополия. В отрасли имеется незначительное количество производителей. В этой ситуации производители могут вести себя различными способами:

а) не учитывать  поведения других производителей, как  и при совершенной конкуренции;

б) пытаться предвидеть поведение других производителей;

в) вступать в  сговор с другими производителями.

       - Частный случай олигополии - дуополия (два продавца). Рыночная структура с несколькими покупателями называется олигопсонией.

       -3- Монополистическая конкуренция с дифференциацией продукта. В отрасли может быть много продавцов, но предлагаемые ими товары неоднородны с точки зрения покупателей (не выполняется условие 2 для совершенной конкуренции). Эта ситуация наиболее характерна для рынков развитых стран.

       Лучше всего разработаны в экономической  теории модели двух полярных типов рыночных структур - совершенной конкуренции и чистой монополии. На примере этих двух моделей можно показать важнейшие отличия совершенной конкуренции от несовершенной.

 

        Глава 3. Рынок – коллективный разум человечества.

       Смит писал: «Каждый человек мыслит лишь о собственной выгоде, но невидимая рука, которая его направляет, как и во многом другом, приведет его к результату, о котором он сам и не помышлял».

       Что же это за «невидимая рука»?

       Этим  загадочным термином со времен Адама Смита экономисты называют механизм рыночных отношений между людьми, или, короче говоря, механизм рынка. Говоря о рынке, мы имеем в виду не какую-то конкретную площадь, где собираются продавцы и покупатели, а явление куда более сложное и объемное, очень древнее и притом жизненно важное для человечества и по сей день.

       Рынок – этот вся совокупность форм организаций  сотрудничества людей друг с другом, предназначенных для того, чтобы  свести вместе в коммерческих целях  продавцов и покупателей и  дать возможность первым продать, а вторым купить товары.

       В понятие «рынок» входят и продовольственные  базары, и вещевые «толкучки», и  дорогие универмаги, и всевозможные биржи, ярмарки, банки, транспортные организации  и т.д. Иными словами, все организации, которые помогают производителю и покупателю найти друг друга, и все юридические документы, регулирующие их отношения, - все это элементы рынка.

       Между действующими лицами рынка – гражданами,  государством и предприятиями –  существуют связи двух типов.

       Связи первого типа – это покупки товаров и услуг.

       Связи второго типа – это плата за покупаемые товары или услуги.

       Одного  без другого не бывает, потому что  в рыночной экономике любой товар  меняется на деньги, а деньги меняются на товар. Даже в тех случаях, когда  товар меняют прямо на товар (это называют бартерными сделками от английского слова «бартер» - товарообмен), незримым фоном обмена выступают деньги, через которые обе стороны соизмеряют выгодность своего поведения.

       В одном случае утверждение о повсеместном обмене товаров на деньги и денег на товары вроде бы не срабатывает. Ведь налоги государству платят все граждане, а помощь от него получают только бедняки и одинокие люди. Так-то оно так, но ведь на это можно взглянуть и по-другому.

       Согласитесь, что все граждане заинтересованы в том, чтобы по стране не бродили толпы нищих, а старики не умирали на улицах. Государство, оказывая помощь бедным и престарелым, решает эту задачу, а значит, оказывает услугу более самостоятельным гражданам. За это все, а также охрану от преступников и внешних врагов граждане и платят государству налоги. Так что и в этом случае основной принцип отношений в рыночной экономике – обмен денег на товары и товаров на деньги – не нарушается, а государство выступает как равноправный участник рыночных отношений.

       В рыночной экономике благосостояние каждого определяется тем, насколько  успешно он может продать на рынке  товар, которым владеет: свою рабочую  силу, навыки, изделия рук своих, собственный земельный участок  или умение организовывать коммерческие операции. Тот, кто предложит покупателям наилучший товар и на наиболее выгодных условиях, оказывается победителем в конкурентной борьбе и открывает себе дорогу к росту благосостояния.

       «Невидимая  рука» рынка заставляет каждого  думать об интересах других, потому что его товар может оказаться ненужным и вместо выгоды получаться одни убытки. При этом все – и продавцы, и покупатели – каждый день ищут лучший вариант компромисса между своими интересами. Именно поэтому можно без особого преувеличения назвать рынок коллективным разумом человечества.

 

        3.1 Конкуренция и контроль: «Невидимая рука». 

       Хотя  организационным механизмом чистого  капитализма служит рыночная система, необходимо признать важную роль конкуренции  в качестве механизма контроля в  такой экономике. Рыночный механизм предложения и спроса сообщает желания потребителей предприятиям, а через них поставщикам ресурсов. Однако именно конкуренция заставляет предприятия и поставщиков ресурсов надлежащим образом удовлетворять эти желания. Увеличение потребительского спроса на какой-нибудь продукт повышает цену этого товара сверх издержек его производства, включающих заработную плату, ренту, процент и нормальную прибыль. Образующаяся в результате экономическая прибыль служит  сигналом для производителей о том, что общество требует большого количества этого продукта. Именно конкуренция – особенно способность новых фирм вступать в данную отрасль – одновременно вызывает расширение производства и понижение цены продукта до уровня, точно соответствующим издержкам производства. Однако если в отрасли отсутствует конкуренция и в ней господствует одна гигантская фирма (монополист), которая в состоянии воспрепятствовать вступлению в отрасль потенциальных конкурентов, такая фирма может, предотвращая расширение отрасли, продолжать извлекать экономическую прибыль.

       Между тем конкуренция не ограничивает свою роль гарантированием надлежащей реакции на потребности общества. Именно конкуренция заставляет фирмы  переходить на самые эффективные  технологии производства. На конкурентном рынке неспособность некоторых фирм использовать самую экономичную технологию производства, в конечном счете, означает их устранение другими конкурирующими фирмами, которые применяют наиболее эффективные методы производства. Конкуренция обеспечивает обстановку, способствующую техническому прогрессу.

       Весьма  примечательным аспектом функционирования и корректировочных операций конкурентной рыночной системы является то, что  она создает необычайное и  важное тождество – тождество  общественных и частных интересов. Фирмы и поставщики ресурсов, добивающиеся увеличение собственной выгоды и действующие в рамках остроконкурентной рыночной системы, одновременно – как бы направляемые «невидимой рукой» - способствуют обеспечению государственных, или общественных интересов.

       При существующей конкурентной конъюнктуре фирмы применят самую экономическую комбинацию ресурсов для производства данного объема продукции, поскольку это соответствует их частной выгоде. Поступать по-другому означало бы для них отказаться от прибылей или даже со временем потерпеть банкротство. Но вместе с тем, очевидно, что интересам общества отвечает использование редких ресурсов с наименьшими издержками, то есть, наиболее, эффективными методами. Поступать иначе означало бы производство данного объема продукции с большими издержками или принесение в жертву альтернативных товаров, которые действительно необходимы обществу. Более того именно личная выгода, поощряемая и направляемая конкурентной рыночной системой, стимулирует надлежащее реагирование на признанные изменения в потребностях общества. Предприятия, стремящиеся получать более высокую прибыль, с одной стороны, и поставщики ресурсов, добивающиеся большего денежного вознаграждения за них,- с другой, сговариваются между собой об осуществлении тех самых изменений в распределении ресурсов – а, следовательно, и в структуре продукции, - которые в данное время требует общество. Иными словами, сила конкуренции контролирует или направляет мотив личной выгоды таким образом, что он автоматически и непроизвольно способствует наилучшему обеспечению интересов общества. Концепция «невидимой руки» заключается в том, что, когда фирма максимизирует свою прибыль, отечественный продукт так же максимизируется.

 

        Заключение.

       Как заметил Адам Смит, удивительным явлением в экономике, основанной на частной собственности  и свободе сделок, является то, что рыночные цены подчиняют действия корыстолюбцев целям процветания общества или нации в целом. Предприниматель, “ведомый лишь собственной выгодой”, направляется, тем не менее, “невидимой рукой” рыночных цен “к цели, которая совсем не входила в его намерения.

       Многим  людям трудно понять закон  “невидимой руки”, потому что существует естественная тенденция связывать порядок  с централизованным планированием. Если стоит задача разумного распределения ресурсов,  кажется естественным, что за это должна отвечать какая-нибудь ветвь центральной власти. Закон “невидимой руки” утверждает, что это вовсе не обязательно. При частной собственности и свободе обмена цены, заставляя миллионы потребителей, производителей и поставщиков ресурсов делать свой персональный выбор, вместе с тем являются и средством гармонизации их интересов. Цены содержат в себе информацию о потребительских предпочтениях, издержках и факторах, связанных со временем, месторасположением и иными обстоятельствами, учесть которые не в состоянии не отдельный человек, ни целый плановый орган. Всего лишь одна единственная обобщающая цифра – рыночная цена – предоставляет производителям полный объем информации, необходимый для приведения своих личных действий в соответствие с действиями и предпочтениями других. Рыночная цена направляет и стимулирует и производителей, и поставщиков ресурсов к производству вещей, ценимых наиболее высоко в сравнении с издержками их производства.

       Те, кто принимают решения в бизнесе, не нуждаются в центральной власти, которая указывала бы, что и как им производить. Эту функцию выполняют цены. Например, никому не приходится принуждать фермера выращивать пшеницу, уговаривать строителя строить дома, а мебельщика – делать стулья. Если цены этих и других товаров указывают на то, что потребители оценивают их стоимость, хотя бы на том же уровне, что и издержки их производства, предприниматели в погоне за личной выгодой будут их производить.

       Нет необходимости также и в том, чтобы центральная власть контролировала производственные методы предприятий. Фермеры, строители, мебельщики и многие другие производители будут добиваться наилучшей комбинации ресурсов и наиболее эффективной организации производства, поскольку более низкие издержки означают более высокие прибыли. В интересах каждого производителя снижать издержки и повышать качество. Конкуренция практически принуждает их к этому. Производителям с высокими издержками будет трудно выжить на рынке. Потребители, стремящиеся тратить свои деньги с наибольшей выгодой, позаботятся об этом.

       “Невидимая  рука” рыночного процесса работает настолько автоматически, что большинство  людей и не задумываются об этом. Они просто принимают как должное, что товары производятся примерно в  тех количествах, в каких потребители хотят их приобрести. Длинные очереди, характерные для стран с централизованно планируемой экономикой, практически не знакомы людям, живущим в условиях рыночной экономики. Доступность огромного разнообразия товаров, которое порождает воображение даже современных потребителей, тоже во многом принимается как должное. “Невидимая рука” создает порядок, гармонию и разнообразие. Процесс этот, однако, идет столь скрытно, что мало кто понимает его суть, и лишь немногие отдают ему должное. Тем не менее, он является решающим для экономического благосостояния общества.

 

       Библиографический список. 

  1. Азбука  экономики. Р. Строуп, Дж. Гвартни. Авторизованный русский перевод: Институт национальной модели экономики, 1996.
  2. Бартенев С.А. История экономических учений. - М., 2001 – 455 с.
  3. История экономических учений/ Под ред. Автономова В., Ананьина О., Макашевой Н.: учеб. пособие. – М.: ИНФРА – М, 2001 – 784 с.
  4. Липсиц И. В. Экономика без тайн. – М.: “Дело ЛТД”, 2002.- 352 с.
  5. Макконелл Кэмбел Р., Брю Стэнли Л. Экономикс: Принципы, проблемы и политика. В 2 т.: Пер. с англ. 13-го изд.Т.1 – М.: “Республика,” 2000 – 400с.
  6. Общая экономическая теория (политэкономия): Учебник/ Под ред. В.И. Видянина, акад. Г.П.Журавлевой. - М.: “ПРОМО-Медиа”, 2003.- 608 с.
  7. Пол А. Самуэльсон, Вильям Д. Нордхаус. Экономика: Пер. с англ. – М.: “Бином”, “Лаборатория Базовых Знаний”, 2002.- 800 с.
  8. Популярная экономическая энциклопедия.
  9. С. Г. Кара-Мурза. Идеология и мать её наука. (Серия: Тропы практического разума.) - М.: “Агоритм”, 2002.
  10. Торадо М.П. Экономическое развитие: Учебник/ Пер с англ. Под ред. С.М. Яковлева, Л.З. Зевина. – М.: “Экономический факультет МГУ, ЮНИТИ”, 2001.- 671 с.
  11. Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономика: Пер. с англ. Со 2-го изд. – М.: “Дело”, 1999- 864 с.
  12. Хорвард К, Эриашвили Н.Д., Никитина А.М. Экономическая теория: учебник для вузов. – 2-е изд., перер. и доп. - М.: “ЮНИТИ – ДАНА”, 2000 – 398 с.
  13. Экономика. Учебник/ Под ред. А.И.Архипова, А.Н. Нестеренко, А.К. Большакова – М.: “Проспект”, 2000 - 792 с.
  14.   Экономическая теория: Учебник/ Н.И. Базылев, А.В. Бондарь, С.П. Турко и др.: Под ред. Н.И. Базылева, С.П. Гурко. – Мн.: ИП “Экоперспектива”, 1999 – 368 с.
  15. 50 лекций по микроэкономике: В 2-х т. - СПб: “Экономическая школа”, 2000.- Т.1.- 624 с.

stud24.ru